Риски лизинговой компании

Программа практикума:

1. Управление рисками лизинговой компании:
   • Система управления рисками лизинговой компании;
   • Риски связанные с лизинговой деятельностью;
   • Определение, измерение, контроль и мониторинг рисков;
   • Мероприятия, относительно снижения рисков лизинговой компании;
   • Ликвидность предмета лизинга – один из самых существенных рисков лизинговой деятельности;
   • Оптимальная структуризация лизинговых платежей.
2. Кредитный анализ как способ предотвращения риска неплатежей:
   • Различные стратегии лизингодателя относительно анализа платежеспособности лизингополучателя;
   • Традиционные методы кредитного анализа (5С, 4Р, SENSOR);
   • Статистические модели (Альтмана, Чессера);
   • Методика разработки собственной статистической модели анализа платежеспособности клиента;
   • Скрининг, или как сэкономить время.
3. Кредитные рейтинги:
   • Кредитные бюро;
   • Оценка платежеспособности потенциального лизингополучателя на основе рейтинговой шкалы (кредитный скоринг);
   • Кейс по созданию собственной скоринговой системы оценки лизингополучателя.
4. Определение первичной информации о потенциальном лизингополучателя:
   • Формирование перечня необходимой информации и пакета документов;
   • Проверка достоверности информации;
   • Как сделать заявку лизингополучателя максимально информативной;
5. Анализ общей информации о лизингополучателя (не финансовый /качественный анализ):
   • Анализ цели лизингового проекта;
   • Характеристика владельцев и менеджмента;
   • Характеристика деятельности;
   • Характеристика отрасли и рынка;
   • Кредитная история;
   • Методики анализа не финансовой информации.
6. Финансовая отчетность лизингополучателя основной источник информации для финансового анализа:
   • Искусство "читать Баланс";
   • Состав и основные принципы составления финансовой отчетности;
   • Составление аналитического баланса – когда и зачем?;
   • Кейс "Составление отчета о движении денежных средств" (Cash flow).
7. Инструменты финансового анализа лизингополучателя:
   • Анализ валюты и структуры баланса;
   • Общий анализ источников финансирования предприятия;
   • Оценка денежных потоков и денежных поступлений;
   • Прогноз движения денежных средств;
   • Сравнительный финансовый анализ: горизонтальный; вертикальный (индексный); серия трендов.
   • Анализ финансовых коэффициентов;
   • Анализ выручки от реализации;
   • Факторный анализ прибыли предприятия;
   • Анализ безубыточности (маржинальный анализ или «оперативный рычаг»);
   • Анализ бизнес плана потенциального лизингополучателя;
   • Характеристика предмета лизинга.
8. Представление выводов, относительно анализа платежеспособности потенциального лизингополучателя оптимальная структуризация лизингового соглашения.
9. Практикум:
   • Обсуждение на кредитном комитете рисков и выгод связанных с потенциальными клиентами лизинговой компании.
   • Принятие решения, относительно соответствующих лизинговых соглашений и условий их финансирования.